Veja como fazer um Fluxo de Caixa com Análise Bancária no Excel

Um dos meios eficientes para assegurar que a empresa tenha um desempenho satisfatório é o uso contínuo dos sistemas de controles internos. Estes proporcionam segurança para a administração na busca que seus objetivos e metas estabelecidas sejam atingidas. Um desses sistemas é o fluxo de caixa com análise bancária.

Logo, seja qual for o processo, é importante que a empresa tenho meios de controlá-los, que variam de acordo com a complexidade dos mesmos. Quanto à movimentações financeiras, especificamente, a necessidade de registro e controle é essencial, visto que as análises oriundas das mesmas são fundamentais para as tomadas de decisões futuras. Mas afinal, o que é exatamente um fluxo de caixa?

O que é Fluxo de Caixa?

O fluxo de caixa é uma ferramenta de controle financeiro onde são inseridos entradas e saídas monetárias da empresa a fim de avaliar as despesas de forma eficiente, evitar falhar e divergência nos dados. Por isso fazer o acompanhamento desses indicadores por planilhas como a que vamos te apresentar facilita muito o trabalho.

O principal objetivo da planilha de fluxo de caixa é oferecer uma ferramenta prática e objetiva para controle e análises das movimentações de caixa de uma empresa, além de estratificá-las por banco, o que possibilita melhores análises. Vamos lá?

Faça junto com a gente!

Para você poder acompanhar este artigo de forma dinâmica, não deixe de baixar a planilha de fluxo de caixa com análise bancária! Com essa ferramenta, a gestão financeira da sua empresa vai se tornar mais ágil e embasada para o processo de tomada de decisão, contribuindo para o alcance de melhores resultados!

Falou de fluxo de caixa? Então falou de análises financeiras automaticamente!

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Baixe agora a planilha Fluxo de Caixa com Análise Bancária e faça o seu fluxo de caixa através do nosso modelo pronto!

Também preparamos para você um vídeo com o passo a passo da utilização da planilha de Fluxo de Caixa com Análise Bancária, não deixe de assistir!

Veja na videoaula abaixo o funcionamento da planilha

Entenda como usar a planilha de fluxo de caixa com análise bancária

Para começar a usar o fluxo de caixa com análise bancária, é preciso entender a ferramenta primeiro. A página inicial possui a estrutura mostrada abaixo. Utilize os botões para navegar entre as abas. Basta clicar no botão e você será direcionado para a aba respectiva.

Os gráficos apresentados são uma amostra do que contém nas respectivas abas. Os resultados presentes neste exemplo são meramente ilustrativos.

Contas

A primeira aba de contas tem o intuito de reunir informações básicas sobre a empresa, já as discriminando em seus diferentes tipos. Os campos marcados em pretos tidos como "tópicos" e os seus subtópicos deverão ser preenchidos de acordo com a realidade da empresa. No exemplo abaixo, tem-se o tópico de Receita, que deve ser preenchido com os produtos e serviços que geram receita para a empresa.

Bancos

O segundo tipo de cadastro diz respeito aos bancos relacionados à contas da empresa. Nessa aba, deverão ser listados todos os bancos para avaliação do fluxo de caixa, conforme exemplo:

Receitas e Despesas

As receitas e despesas possuem campos para acompanhamento detalhado do fluxo de caixa com análise bancária para os dozes meses do ano. O preenchimento da mesma é intuitivo e deve ser feito de modo a possibilitar um gerenciamento preciso.

• Data: data da movimentação;
• Item: discriminação objetiva do item de modo a facilitar a identificação;
• Plano de Contas: preenchimento com o plano de contas referente, de acordo com a aba anterior;
• Banco: banco referente;
• Entrada: indicar o valor que está "entrando" no caixa da empresa;
• Saída: indicar o valor que está "saindo" do caixa da empresa;
• Situação: selecionar a situação atual do pagamento. Caso a mesma se modifique, esta deve ser atualizada.

DRE

A Demonstração do Resultado do Exercício visa evidenciar a formação do resultado líquido em um exercício, por meio do confronto das receitas, custos e resultados, oferecendo uma síntese financeira dos resultados operacionais e não operacionais de uma empresa em certo período. Embora sejam elaboradas anualmente para fins legais de divulgação, em geral são feitas mensalmente para fins administrativos.

Com o preenchimento da aba anterior, a planilha irá apresentar a DRE referente a cada mês, conforme o exemplo:

DRE por Banco

Nessa aba encontramos a Demonstração do Resultado do Exercício por Bancos. No campo ao lado de "Banco", onde nesse exemplo está escrito "Banco 1", perceba que existe uma barra de rolagem de modo a possibilitar a escolha do banco. Basta selecionar o banco desejado e as informações da DRE serão retornadas com base no banco escolhido.

Fluxo de Caixa

A aba de Fluxo de Caixa é interessante por apresentar de forma objetiva as informações cumulativas mensais de despesas e receitas, sendo possível ainda realizar um comparativo entre o realizado e planejado.

• Realizado: apresenta o realizado em cada mês, de acordo com as receitas e despesas preenchidas;
• Variações: mostra as variações entre um determinado mês e o subsequente, tanto para as receitas quanto para despesas e saldo final;
• Projetado: deve ser preenchido com os valores de receitas e despesas projetados para cada mês;
• Projetado x Realizado: faz o comparativo mensal entre os valores projetados e realizados.

• Gráficos:
  Realizado: ilustra os valores de receita, despesas e saldos realizados;
  Projetado: ilustra os valores de receita, despesas e saldos projetados.

Fluxo de Caixa com Análise Bancária

Com a seleção do banco na etapa anterior, os fluxos de caixas mensais apresentados nesta aba, serão referentes ao banco selecionado.

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